Экспресс займы. Новые виды мошенничества.

Стремительное развитие кредитования в нашей стране спровоцировало активность мошенников в поисках новых способов обогащения незаконным путем. Больше всего от их деятельности страдают банки, которые оформляют экспресс-кредиты на частных лиц. В условиях, когда кредит на товар или оформление кредитной карты происходит буквально в течение нескольких минут прямо на территории магазина, попытки обмануть банк достигают наибольшей интенсивности.

Главным критерием оценки платежеспособности заемщика в таких случаях является анкета. Не имея времени провести детальную проверку, банк оценивает возможности через электронную скоринговую систему на основе анкетных данных. Мошенники хорошо изучили принципы работы скоринга и имеют представление о том, что нужно написать в анкете, чтобы получить положительное решение по кредиту.

Кто страдает от мошенников? Кто страдает от мошенников

Вследствие действий мошенников зачастую страдают не только банковские учреждения, но и доверчивые граждане. Малообеспеченных людей легко уговорить оформить экспресс-кредит на свой паспорт, пообещав им небольшое денежное вознаграждение. «Доброжелатели» заверяют наивных граждан, что погашать кредит не придется – у них в банке свои связи. Гражданин отдает жуликам купленный в кредит товар, получает обещанную сумму вознаграждения и расстается с ними навсегда. А через некоторое время незадачливый заемщик узнает, что у него накопилась крупная задолженность перед банком.

Под такую схему в первую очередь попадают те, кто злоупотребляет алкоголем и часто не в состоянии адекватно оценить происходящее. Их привлекает возможность получить 300-500 руб. за то, чтобы явиться в торговый центр в опрятном виде и подать анкету работнику банка. Расплата приходит неизбежно, однако в реальности банку трудно вернуть кредитованные средства, поскольку такие «заемщики», как правило, не имеют дохода и не владеют ценным имуществом.

Кредит по фальшивым документамКредит по фальшивым документам

Кредит по фальшивым документам тоже распространенное явление. Злоумышленники подают для оформления кредитного договора чужой паспорт с переклеенным фото. Если подделка выполнена аккуратно, кредит удается получить. А вот отвечать по обязательствам и выплачивать его придется настоящему владельцу паспорта. Для него претензии банка становятся полной неожиданностью, ведь сам он кредита не оформлял, а свой паспорт просто потерял. Поэтому, если вы обнаружили исчезновение основного документа, немедленно подайте заявление в полицию. Там зафиксируют дату потери паспорта, что станет серьезным аргументом в доказательстве вашей непричастности к оформлению «липового» кредита.

Поделиться в соц. сетях
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *